Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı (MASAK), yasa dışı bahis, dolandırıcılık ve terörizmin finansmanının önlenmesi gibi konularda önemli adımlar attı. Suç gelirlerinin aklanması ve kayıt dışı ekonomiyle mücadeleye yönelik düzenlemeler Resmi Gazete’de yayımlandı.
Edinilen bilgilere göre, MASAK, bu düzenlemelerle Mali Eylem Görev Gücü’nün (FATF) standartlarına uyum seviyesini artırmayı hedefliyor. Aynı zamanda yükümlülerin uygulamada karşılaştıkları bazı sorunlara da çözümler getirildi.
Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılarına Yeni Yükümlülükler
Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS), MASAK mevzuatı kapsamında finansal kuruluşlar arasına alındı ve uyum programı hazırlama zorunluluğu getirildi. Ayrıca, müşteri tanıma süreçlerinde önemli sıkılaştırmalar yapıldı. KVHS’ler artık kripto varlık transferlerinde alıcı ve göndericinin bilgilerini toplamak zorunda olacak. Bu düzenleme, "seyahat kuralı" (travel rule) olarak biliniyor ve Türkiye’nin FATF standartlarına uyum seviyesini güçlendiren adımlardan biri olarak değerlendiriliyor.
KVHS’lere, gizlilik odaklı kripto varlıkların alım satımı veya saklanmasına aracılık etmeleri yasaklandı. Bu tür varlıkların, yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gibi suçlardan elde edilen gelirlerin aklanmasını önlemede risk oluşturduğu vurgulandı.
Ödeme ve Elektronik Para Kuruluşlarına Yeni Kurallar
Ödeme ve elektronik para kuruluşları için de müşteri tanıma süreçlerinde önemli değişiklikler yapıldı. Elektronik para ihracı ve sanal POS hizmetleri gibi alanlarda, müşteri tanıma kuralları daha sıkı hale getirildi. Anonim ön ödemeli araçlar, dolandırıcılık ve yasa dışı bahis gelirlerinin aklanmasında kullanılmalarının önüne geçmek amacıyla ciddi kısıtlamalara tabi tutuldu.
Pazaryerleri de MASAK Denetiminde
Elektronik ticaret platformları (pazaryerleri) MASAK yükümlüleri arasına alındı. Bu platformlar, sadece bünyelerindeki üye iş yerleriyle yapılan işlemlerle sınırlı olarak denetim kapsamına dahil edildi.
Kimlik Bilgilerinde Yeni Düzenlemeler
Ehliyetlerde anne ve baba adının yer almaması, yeni kimlik kartlarında ise doğum yeri bilgisinin bulunmaması nedeniyle ortaya çıkan denetim sorunları giderildi. MASAK yükümlüleri artık müşterilerden bu bilgileri talep etmeyecek. Ancak, Türk vatandaşı olmayan müşteriler için doğum yeri bilgisi alınmaya devam edilecek. Bu düzenlemelerle, yasa dışı faaliyetlerin finansmanının önlenmesi ve kayıt dışı ekonominin kontrol altına alınması için önemli adımlar atılmış oldu.